Жителям РФ разъяснили правила финансовой безопасности.
В понедельник, 20 января, в Главном управлении региональной безопасности Московской области рассказали, как не стать спонсором терроризма при денежных переводах незнакомым людях. Соответствующая публикация появилась в Telegram-канале ведомства.
Там отметили, что в редких случаях подобные финансовые операции могут повлечь за собой серьёзные риски, в том числе подозрение в поддержке незаконной деятельности. Речь идёт о случаях переводов средств на номер телефона продавца, благотворительные сборы или на счета малознакомых людей. Согласно 205.1 статье УК РФ, финансирование терроризма включает сбор или предоставление денег с сознанием того, что они будут использованы для террористической деятельности. Это означает, что уголовная ответственность наступает в случае прямого умысла и наличия доказательств причастности к такому преступлению.
В ГУРБ подчеркнули, что обычные бытовые переводы на рынке или в транспорте не относятся к противоправным действиям. Опасными такие операции могут быть в случае, если средства идут на счета, связанные с лицами или организациями, которые находятся под санкциями или подозреваются в финансировании экстремизма, а также на благотворительные сборы, инициаторы которых не предоставляют прозрачных данных о своих целях и о том, куда идут деньги. Кроме того, в зону риска попадает использование криптовалют или других труднодоступных для отслеживания платёжных систем «без понимания их конечного назначения».
Чтобы избежать опасности, жителям РФ посоветовали проверять информацию о получателях, использовать официальные платформы для оплаты товаров, а также быть осторожными с отправкой средств через соцсети и мессенджеры. Кроме того, не стоит высылать деньги на счета, связанные с «подозрительными регионами». В случае, если перевод — единственный способ расчёта, при его осуществлении нужно прописывать назначение платежа.
Если же человек уже провёл подобную операцию, то при возникновении подозрений о незаконной деятельности получателя можно обратиться в банк, чтобы они проверили транзакцию.
Напомним, в минувшем месяце Госдума приняла законопроект, который расширяет основания для включения в список экстремистов и террористов. Согласно ему, действие законодательства РФ о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма будет распространяться на денежную поддержку экстремистской деятельности.